SAT congela cuentas por palabras sospechosas en transferencias: evita estos términos al hacer pagos
- La Noticia al Punto
- 20 jun
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El Servicio de Administración Tributaria (SAT) mantiene una campaña permanente para detectar y sancionar a personas que utilizan palabras sospechosas en el concepto de sus pagos y transferencias electrónicas realizadas desde teléfonos celulares. Esta medida puede derivar en el congelamiento de cuentas bancarias, investigaciones fiscales e incluso procesos penales si se detectan términos vinculados con delitos federales como lavado de dinero, terrorismo o trata de personas.
De acuerdo con Edgar Alejandro Romero León, integrante de la Comisión de Ética y Responsabilidad Profesional del Colegio de Contadores Públicos de México (CCPM), hasta ocho de cada 10 personas utilizan frases o palabras que activan alertas automáticas en los sistemas del SAT y los bancos, muchas veces sin saberlo.
“El problema es que los usuarios creen que están haciendo una broma o comentario gracioso, pero las palabras relacionadas con sexo, drogas, armas o violencia son rastreadas por sistemas de inteligencia artificial que no interpretan el contexto”, explicó Romero León.
Inteligencia Artificial y monitoreo constante
El SAT utiliza algoritmos de inteligencia artificial para escanear en tiempo real los conceptos de todas las transferencias electrónicas. Si identifica términos sospechosos como “sexo servicio”, “para mi chiquita”, “drogas y enanos” o “cargamento”, la IA activa alertas que pueden derivar en investigaciones fiscales.
Cuando no hay una justificación clara del origen del dinero o el uso de etiquetas sospechosas es recurrente, el SAT puede iniciar una carpeta de investigación, solicitar información mediante el Buzón Tributario, e incluso ordenar a los bancos o aplicaciones financieras congelar las cuentas involucradas.
“El SAT puede actuar sin que el usuario lo sepa hasta que ya está en problemas legales o fiscales. Basta con un par de transferencias mal etiquetadas para que todo se complique”, advirtió el especialista.
Palabras que debes evitar en tus transferencias
El CCPM y especialistas en finanzas advierten que los usuarios deben evitar completamente los siguientes términos en el concepto de sus pagos, ya que están relacionados con delitos federales:
Compra de droga
Armas
Sexo o términos sexuales
“Mi chiquita” o frases connotativas
Trata
Secuestro, homicidio, asesinato
Tirador
Lavado, evasión, fraude, soborno
Prostitución
Hackeo
“Donativo” (sin comprobación ante el SAT)
¿Qué palabras usar para evitar problemas?
Para prevenir sanciones y malentendidos, Romero León recomienda emplear términos claros y neutrales en los conceptos de pago, como:
Transfer
Pago colegiatura
Pago gasto familiar
Pago beca
Pago TDC (tarjeta de crédito)
Pago consulta médica / medicamentos / terapia
Entre cuentas propias
Compra de producto
Servicio contratado
El especialista recordó que la precisión en las transferencias no solo protege al usuario frente al SAT, sino que también evita bloqueos financieros innecesarios y procedimientos legales prolongados.
Recomendación clave:Evita “bromas” en el concepto de tus transferencias. El SAT no distingue el humor del delito.
Por Angel Soto
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